KYC Nedir?

KYC, İngilizce adıyla “Know Your Customer” yani müşterinizi tanıyın kelimesinin kısaltmasıdır. Müşteriler, genellikle borsalara kaydolurken KYC işlemi ile birlikte kimliklerini doğrulamak zorunda kalırlar. Kimlik doğrulama işlemi esnasında TC kimlik kartının ön ve arka yüzü ve bir adet anlık olarak çekilmiş selfie istenebilmektedir. Bunların sebebi borsada hesabı açacak olan kişinin gerçekten siz olduğunu kanıtlamanızın gerekmesidir. 

KYC için yalnızca TC kimlik kartı ve selfie dışında bazı borsalarda adınıza kayıtlı faturaların olması gibi ek belgeler de istenebilmektedir. KYC işlemi kullanıcıların kripto para borsalarında alım-satım yapabilmesi için elzemdir. Bazı borsalarda KYC işlemini tamamlamayan kullanıcıların borsa üyelikleri iptal edilmektedir. Bu durumda da kullanıcının üyeliğinin bulunduğu borsayla iletişime geçmesi ve hesabını açtırması epey zor ve uzun bir süreç olabilmektedir. Bu sebeple büyük borsalar tercih edilmeli ve KYC işleminin ileride herhangi bir problem yaşanmaması için yapılması gerekmektedir.

KYC Güvenilir midir?

KYC’nin amacı genel itibariyle şüpheli faaliyetleri anında tespit etmek ve bunlarla ilgili gerekli aksiyonu almaktır. 2001 yılında geliştirilen bu sistem devletler tarafından kripto para borsalarına zorunlu tutulmuştur. Bunun en büyük sebeplerinden biri kara para aklama, teröre finans desteği sağlama gibi kritik konulardır. Bu tarz bir durumun içerisinde yer alan borsa kullanıcıları çok daha kolay şekilde tespit edilebilir ve üyelikleri iptal edilebilir. Bazı durumlarda borsada yer alan varlıklarına dahi el konulduğu görülmektedir. Bu sebeple KYC işlemi son derece güvenli ve gereklidir. 

Düşük ölçekli borsalarda yaşanan hacker saldırıları sebebiyle KYC verilerinin çalındığı zaman içerisinde ortaya çıkmıştır. Bu sebeple kripto para borsasına kayıt olmak isteyen bir kullanıcının muhakkak büyük borsaları tercih etmesi gerekmektedir.

KYC Zorunlu Bir İşlem mi?

Kişisel verilerin korunması ve usulünce saklanması gerektiği için büyük borsalar dışında KYC işlemi yapmak pek mantıklı değildir. Düşük ölçekli borsalara yapılan siber saldırılar sonucunda KYC verilerinin çalınması ve web üzerinde satışa çıkarılması gibi pek çok skandal ile yıllar içerisinde karşılaşmak mümkündür. Bu gibi bir skandala dâhil olmamak için kullanıcıların üyelik açacağı borsaların güvenilirliğinden emin olması çok önemlidir. Bunun dışında güvenilir borsalarda KYC işlemi yapmak son derece önemli ve güvenli olacaktır. 

KYC doğrulamasının yapılmaması durumunda bir kullanıcının yasalara aykırı herhangi bir suç işlemesi durumunda kayıt olduğu kripto para borsası da bu durumdan sorumlu tutulacağı için büyük borsalar KYC’yi zorunlu tutmuştur. Bu da akıllardaki KYC zorunlu bir işlem mi sorusunun cevabıdır. Aynı zamanda KYC, ABD’de Vatanseverlik Yasası kapsamına da alınmıştır. Bu sebeple ABD menşeili borsalar tarafından büyük ya da küçük ölçekli olması fark etmeksizin zorunlu hale gelmiştir. Siz de KYC işlemini gerçekleştirerek hem teröre sağlanan finansmanın ortadan kalkmasına yardımcı olabilir hem de güvenilir bir şekilde borsada işlem yapmaya devam edebilirsiniz.