Kripto Sözlüğü

AML Nedir?

AML, literatürde finansal sektörlerde yasadışı işlemlerin gerçekleşmesi sonucunda gerçekleştirilmesi gereken prosedürleri ifade eder. AML nedir sorusunun en geniş cevabı ise vergi kaçakçılığı, terörün finanse edilmesi gibi yasadışı işlemler ile mücadele konusunda devreye girmektedir. 

AML’nin en basit tanımı bu şekildedir. AML, gerek kripto para dünyası gerekse diğer finansal marketler için son derece önem teşkil etmektedir. Finansal marketlerde AML prosedürleri çok katı şekilde uygulanabilmektedir. AML prosedürlerinin bu denli katı uygulanmasının sebebi ise tabii ki finansal marketlerde zaman zaman ortaya çıkan kara para aklama ve terör finansmanı gibi durumlardan kaynaklanmaktadır.

AML, Anti Money Laundering kelimesinin yani kara para aklamayı önleme kelimesinin kısaltılmış halidir. AML sayesinde dünya genelinde kara para aklama çalışmalarını tespit edebilmek ve önleyebilmek çok daha kolay hale gelmiştir. Birtakım AML yazılımları sayesinde kullanıcıların yasadışı olabilecek işlemleri tespit edilebilir ve bu sayede işlemler daha gerçekleşmeden dahi incelenip hesapları askıya alınabilmektedir. Yasadışı işlem ya da terör finansmanı şüphesiyle askıya alınan hesaplar bir daha aktif edilmemektedir.

AML’nin Çalışma Prensibi

AML genellikle hesap hareketlerini inceleyerek çalışır. AML’nin çalışma prensibi ve AML prosedürlerinde bazı filtreler vardır. Örnek vermek gerekirse aynı hesaba uzun vadede yüklü transferlerde bulunulması AML’nin radarına takılmanız için yeterli olacaktır. Transfer yaptığınız hesabın önceden AML’ye takılması ya da terör ile ilişkilendiriliyor olması ise hesabınızın kapanmasına ve içeride bulunan tüm varlığınıza el koyulmasına sebep olabilir.

AML, çalışma prensibi gereği finansal marketlerde kullanıcıların güvenliğini sağlamaktadır. Bu durum pek çok kullanıcı için internet dünyasının ve blok zincirin ortaya çıkma nedenlerine aykırı gibi görünse de aslında kullanıcı dostu bir uygulamadır. Kripto markette yaşanan dolandırıcılık veya şüpheli işlemlerde normal şartlarda hiçbir şekilde ihbarda bulunamaz ve hakkınızı arayamazsınız. Ancak AML gibi protokollerin çalıştırılması durumunda mağduriyetiniz ile alakalı bir muhatap bulabilir ve belki de mağduriyetinizin giderilmesini sağlayabilirsiniz.

AML Sistemi ve Kripto 

AML sistemi son yılların en popüler finansal marketlerinden olan kripto markette de kullanılmaktadır. Kripto marketler doğası gereği merkeziyetsiz bir yapıda oldukları için aslında kripto marketlerde yapılan işlemler takip edilememeli ve anonim olarak kalmalıdır. En nihayetinde blok zincirde işin özü bu şekildedir. Ancak yine de terörün finanse edilmesi, kara paranın aklanması gibi hassas durumlarda AML protokollerini çalıştırabilmek mümkündür. 

Bu nedenle de kripto markette AML sistemi gerekli durumlarda kullanılabilmektedir. AML sistemi aslında kripto marketin özüne de tamamen aykırı değildir. Tabii ki kripto market son derece anonim ve merkeziyetsiz bir yapıya sahiptir ancak AML gibi protokollerin kullanılmaması durumunda bu kadar merkeziyetsizlik geride çok mağdur bırakabilir. AML protokolü sayesinde şüpheli işlemlerin çok önceden tespit edildiği, terör ile ilişkili kullanıcıların yakalanması gibi pek çok gelişme meydana gelmiştir.

0 0 votes
Article Rating
Subscribe
Bildir
guest
0 Yorum
Inline Feedbacks
View all comments
Başa dön tuşu
0
Would love your thoughts, please comment.x