Шляхи Barclays та Coinbase розходяться. У чому причина?


Published on 19 Aug. 2019
69498463 2348647102113618 4141484685467320320 n

Як повідомляється, Barclays, лондонський світовий банк, недавно припинив банківське обслуговування Coinbase, криптобіржі, яка базується в США. Проте, зазначається, що Coinbase знайшла швидку заміну у вигляді іншого представництва у Великобританії — ClearBank.

Варто зазначити, що у той час як Barclays раніше підключив Coinbase до Системи швидких платежів в Великобританії (FPS), дозволяючи здійснювати миттєвий вивід і внесення депозиту в британських фунтах, ClearBank не пропонуватиме таку ж послугу принаймні до кінця третього кварталу 2019 року. Внесення і зняття коштів в фунтах для клієнтів Coinbase в Великобританії, на які колись йшли секунди, зараз займають кілька днів.

До того, як Coinbase отримала доступ до FPS, біржа, яка має офіси в Дубліні і Лондоні, переводила фунти в євро через естонський банк LHV, який як і раніше співпрацює з Coinbase.

У 2017 році генеральний директор Barclays UK Ашок Васвані розповів CNBC, що банк і регулятори Сполученого Королівства обговорюють криптовалюти, хоча він не розкрив, в чому конкретно полягали переговори з Управлінням з фінансової поведінки (FCA). 

Окремі джерела зазначають, що Barclays закрив рахунок Coinbase через проблеми з AML (політика проти відмивання грошей). Як відомо, з 2009 року уряди держав виписали штрафів, які пов’язані із AML, на суму близько 17 мільярдів доларів, а протоколи ЄС і США продовжують посилюватися досі. 

Джейсон Блік (Jason Blick), генеральний директор EQIBank, глобального цифрового банкінгу для бізнесу та осіб з високим рівнем доходу, назвав правила AML і Знай свого клієнта (KYC) потенційними причинами закриття Barclays рахунку Coinbase:

Внутрішні системи традиційних банків не призначені для роботи з підривними або інноваційними галузями. Багато банків стикаються з рекордними штрафами за порушення AML і KYC. Більшість традиційних банків просто не розуміють, як управляти ризиками за допомогою цифрових активів і криптовалют.

На додаток до проблем із AML і KYC, Блік зазначив, що у деяких діючих банків виникли проблеми зі збереженням їх послуг в Інтернеті. Глобальний банківський гігант HSBC є лише одним з кількох великих банків, які зіткнулися з перебоями в роботі, через які клієнти не могли отримати доступ до банківських рахунків в Інтернеті та інших послуг. Клієнти Bank of America, Австралійського банку Співдружності, ANZ Bank, Royal Bank of Scotland і NatWest зіткнулися зі схожими проблемами.

Блік також зазначив, що банки-претенденти, такі як ClearBank, «мають інновації у своїй ДНК» і можуть використовувати поведінкову аналітику для KYC і AML. «Претенденти знаходяться на передньому краї використання цифрових технологій для формування майбутнього банківської справи». 

Артур НЕЇЛКО


More news

83% американських інвесторів розглядають можливість інвестицій в біткойн


Нове дослідження показало, що 83% американських інвесторів розглядають можливість інвестицій в біткойн, оскільки актив набирає популярності серед все більшої аудиторії

26 Jul. 2019

Китай і криптовалюта: зміна курсу у регулюванні


Минулого тижня біткойн був юридично визнаний китайським судом як цифрова власність

25 Jul. 2019

У Німеччині криптобізнес буде зобов’язаний отримувати ліцензії від регулятора


З наступного року в Німеччині вступлять в силу нові правила у боротьбі з відмиванням грошей (AML)

24 Jul. 2019