FinCEN оприлюднив нові рекомендації для біткойна - це те, що потрібно знати


Published on 13 May. 2019
Book 3101151 1280

Нещодавно, 9 травня 2019 року, організація по боротьбі з фінансовими злочинами міністерства фінансів США (FinCEN) опублікувала нові керівні принципи, які демонструють як закони проти відмивання грошей (AML) застосовуються до біткойна і решти криптовалютного ринку.

Відомий криптовалютний експерт Джейк Червінський (Jake Chervinsky) надав короткий огляд ключових моментів з рекомендацій FinCEN.

Основною метою документу є забезпечення регуляторної чіткості для криптовалютних підприємств при визначенні того, чи здійснюють вони грошові перекази відповідно до Закону про банківську таємницю (BSA).

Згідно з FinCEN, однорангові торгові біткойн-платформи, такі як Localbitcoins, займаються грошовими переказами. Регуляторний контроль характеризував біржі P2P як суб'єктів, що займаються торгівлею біткойном та іншими криптовалютами.

Таким чином, торговці BTC на Localbitcoins, які мають угоди в США, повинні виконувати обов’язкові процеси, які вимагають знання ваших клієнтів (KYC), і дотримуватися законів про AML. Цей посібник також визначає, що неліцензовані трейдери P2P BTC можуть мати кримінальні наслідки своєї діяльності.

Ще у 2018 році Елдона Росса (Eldon Ross) з Пенсільванії, було засуджено до одного року ув'язнення за те, що він керував бізнесом грошових переказів з використанням ВТС.

Інший потенційний елемент нового керівництва FinCEN полягає в тому, що він стосується первинних пропозицій монет (ICO). Довгий час багато проектів намагалися пропонувати свої ІСО-проекти, як службові токени, щоб уникнути регулювання їх, як цінних паперів, але це може змінитися.

За словами Червінського, нове керівництво FinCEN характеризує ICO як грошові перекази, коли токени, що пропонуються, не є цінними паперами. Уривок з документа:

Продавець CVC [Convertible Virtual Currency] - передавач грошей, що діє в ролі адміністратора, оскільки під час первинного розміщення продавець є єдиною особою, уповноваженою випускати та викуповувати (постійно вилучати з обігу) нові одиниці CVC.

Хоча документ FinCEN здається добре обґрунтованим і нейтральним стосовно криптовалютних правил,однак є деяка внутрішня невідповідність.

Ця невідповідність застосовується до змішаної характеристики децентралізованих бірж (DEX) та децентралізованих програм (DApps).

Здається, FinCEN не зовсім чітко розуміє той факт, що DEX є типом DApp. У цьому документі, наглядач з фінансових злочинів каже, що DApps можуть кваліфікуватися як передавачі грошей, якщо:

DApp виконує переказ грошей, визначення грошового передавача буде застосовуватися до DApp, власників/операторів DApp, або до обох.

Проте, в тій самій директиві чітко зазначається, що DEX звільняються від законів про переказ грошей.


More news

Компанія Circle, з підтримкою інвестиційного гіганта Goldman-Sachs звинувачує у звільненнях “обмежувальні” закони США


Біткойн та криптовалюти зростають, але підтримувана Goldman Sachs компанія Circle звільнила 10% своїх працівників, звинувачуючи "обмежувальний" регуляторний клімат.

22 May. 2019

Понад 60% криптоспільноти вважають, що ціна біткойна виросте до вполовинення винагороди за блок - опитування


Вполовинення ціни біткойна за блок, одне з найбільш очікуваних подій у всій криптовалютній спільноті, очікується за 365 днів. Опитування у Twitter показує, що переважна більшість криптовалютної спільноти схильна вважати, що ціна біткойна зросте.

21 May. 2019

SEC хоче отримати відповіді на свої запитання після перенесення рішення щодо пропозиції ETF біткойна


Існував промінчик надії, що заявка VanEck на ETF біткойна нарешті отримає схвалення від SEC. На жаль, цього не станеться до 19 серпня і SEC хоче отримати відповіді на питання.

21 May. 2019