Криптопроєкти соціальних мереж повинні зважати на ризики відмивання грошей: FinCEN


Published on 10 Feb. 2020
Libra 4292956 1280

Заступник директора Мережі з протидії фінансовим злочинам (FinCEN) впевнений, що криптовалютний сектор повинен дотримуватися правил для запобігання відмиванню грошей.

Джамал Ель-Хінді (Jamal El-Hindi), заступник директора FinCEN  виступив із промовою під час виступу на 20-й конференції присвяченій боротьбі з відмиванням грошей, Асоціації цінних паперів та фінансових ринків (Securities Industry and Financial Markets Association), яка відбулася у Нью-Йорку, 6 лютого.

Ель-Хінді зазначив особливу складність галузі цінних паперів та ф'ючерсів, яка складається з щільної мережі транзакцій та взаємодій між взаємопов'язаними сторонами. 

Цей "дивовижно складний" ландшафт включає первинні брокерські компанії, трейдерів ф'ючерсними комісіями, виконавчих дилерів, агентів з переказів, клірингові фірми та пайові фонди, проте й цим переліком не обмежується, - зазначив він.

За його словами, ця складність є викликом для прозорості - процесів збору інформації та належної ретельності, необхідної для боротьби з відмиванням грошей та запобігання фінансовим злочинам. 

У багатьох випадках обмін інформацією та процедура Знай свого клієнта (Know Your Customer)  можуть бути ускладнені через висококонкурентний характер галузі - лише 14% усіх суб’єктів у секторі цінних паперів мають право зареєструватися в одному з ключових механізмів для поширення даних від бізнесу до бізнесу, якщо вирішать це зробити, зазначив він.

У цьому надзвичайно складному кліматі, попереджає Ель-Хінді, нові технології можуть ще більше погіршити ситуацію. 

Він підкреслив, що майбутні соціальні мережі та платформи для обміну повідомленнями - найголовніша з яких - проєкт Libra  від Facebook - повинні відповідати тим самим нормативним правилам та вимогам, як і традиційні суб'єкти фінансового сектору:

"Соціальні медіа, платформи обміну повідомленнями та інші, які зараз зосереджуються на створенні криптовалют, не можуть закривати очі на незаконні транзакції, яким вони можуть сприяти".

Ці суб'єкти приватного сектору та нові технології, пов’язані з криптовалютами, несуть такі самі обов'язки, як і традиційні фінансові компанії:

"Якщо фінансовий сектор вирішить рухатися вперед із [...] цими новими системами, [...], ми не збираємося дозволити йому посунутися назад у питанні захисту та відповідної прозорості, над якою ми довго та наполегливо колективно працювали, щоб  зробити її частиною у фінансової системи".


На початку грудня директор FinCEN Кеннет А. Бланко (Kenneth A. Blanco) заявив, що індустрія криптовалют все частіше починає відповідати положенням  агентства стосовно послуг з переказу грошей.

Зокрема, він зазначив, що в травні 2019 року керівництво FinCEN відзначило помітний позитивний вплив нагляду зі сторони агенції на криптопростір.


More news

Бар’єр $10 000 став міцним горішком для біткойн-биків


Біткойн відступив після того, як зранку 24 лютого у понеділок досяг п’ятизначної цифри, встановивши психологічний рівень у $10000 як опір для биків

24 Feb. 2020

Криптовалютна біржа Куна запустила бета-тестування криптогривні, UAX


Український стейблкойн, криптовалюту прив'язану 1:1 до вартості української гривні запустить в найближчому майбутньому одна з найбільших у країні криптовалютних бірж Куна

21 Feb. 2020

Світові регулятори стурбовані появою стейблкойнів


Власна криптовалюта гіганта соціальних медіа Facebook Libra, має з’явитися вже цього року. Це викликало занепокоєння у кількох регуляторних служб Євросоюзу та США

21 Feb. 2020