Криптопроєкти соціальних мереж повинні зважати на ризики відмивання грошей: FinCEN


Published on 10 Feb. 2020
Libra 4292956 1280

Заступник директора Мережі з протидії фінансовим злочинам (FinCEN) впевнений, що криптовалютний сектор повинен дотримуватися правил для запобігання відмиванню грошей.

Джамал Ель-Хінді (Jamal El-Hindi), заступник директора FinCEN  виступив із промовою під час виступу на 20-й конференції присвяченій боротьбі з відмиванням грошей, Асоціації цінних паперів та фінансових ринків (Securities Industry and Financial Markets Association), яка відбулася у Нью-Йорку, 6 лютого.

Ель-Хінді зазначив особливу складність галузі цінних паперів та ф'ючерсів, яка складається з щільної мережі транзакцій та взаємодій між взаємопов'язаними сторонами. 

Цей "дивовижно складний" ландшафт включає первинні брокерські компанії, трейдерів ф'ючерсними комісіями, виконавчих дилерів, агентів з переказів, клірингові фірми та пайові фонди, проте й цим переліком не обмежується, - зазначив він.

За його словами, ця складність є викликом для прозорості - процесів збору інформації та належної ретельності, необхідної для боротьби з відмиванням грошей та запобігання фінансовим злочинам. 

У багатьох випадках обмін інформацією та процедура Знай свого клієнта (Know Your Customer)  можуть бути ускладнені через висококонкурентний характер галузі - лише 14% усіх суб’єктів у секторі цінних паперів мають право зареєструватися в одному з ключових механізмів для поширення даних від бізнесу до бізнесу, якщо вирішать це зробити, зазначив він.

У цьому надзвичайно складному кліматі, попереджає Ель-Хінді, нові технології можуть ще більше погіршити ситуацію. 

Він підкреслив, що майбутні соціальні мережі та платформи для обміну повідомленнями - найголовніша з яких - проєкт Libra  від Facebook - повинні відповідати тим самим нормативним правилам та вимогам, як і традиційні суб'єкти фінансового сектору:

"Соціальні медіа, платформи обміну повідомленнями та інші, які зараз зосереджуються на створенні криптовалют, не можуть закривати очі на незаконні транзакції, яким вони можуть сприяти".

Ці суб'єкти приватного сектору та нові технології, пов’язані з криптовалютами, несуть такі самі обов'язки, як і традиційні фінансові компанії:

"Якщо фінансовий сектор вирішить рухатися вперед із [...] цими новими системами, [...], ми не збираємося дозволити йому посунутися назад у питанні захисту та відповідної прозорості, над якою ми довго та наполегливо колективно працювали, щоб  зробити її частиною у фінансової системи".


На початку грудня директор FinCEN Кеннет А. Бланко (Kenneth A. Blanco) заявив, що індустрія криптовалют все частіше починає відповідати положенням  агентства стосовно послуг з переказу грошей.

Зокрема, він зазначив, що в травні 2019 року керівництво FinCEN відзначило помітний позитивний вплив нагляду зі сторони агенції на криптопростір.


More news

Співпраця Zoom та ФБР: за безкоштовні дзвінки можна поплатитися втратою конфіденційності


Zoom вирішила забезпечити обмежене кодування для безкоштовних дзвінків, попри численні проблеми із безпекою, які було виявлено досі. У той же час, блокчейн розробники розробляють рішення більше орієнтовані на конфіденційність.

03 Jun. 2020

Ріст Біткойна вище $10000 спричинив шалений попит та “дивну” поведінку цін


Шалений період для великих бірж спричиняє незвичайні явища та величезні обсяги торгів. Від підвищеного попиту на деякий час захлинулася Coinbase.

02 Jun. 2020

Bank of America приєднується до тестування коронавірусних паспортів


Провідні компанії беруть участь у тестуванні з метою створення децентралізованого посвідчення особи, так званого "паспорта імунітету".

02 Jun. 2020