Фінансовий регулятор Великої Британії закликав банки посилити перевірку криптовалютних клієнтів


Published on 13 Jun. 2018
Aircraft 1367289 1280

Фінансовий регулятор Сполученого Королівства закликав керівників банків дотримуватися певних правил, щоб зменшити ризик фінансових злочинів, спричинених зловживанням криптовалютами.

У листі, адресованому керівникам британських банків, Управління фінансового контролю Великої Британії (FCA) спеціально наголосило, щоб фінансові інститути збільшили аудиторську перевірку клієнтів, які займаються комерційною діяльністю або отримують доходи від діяльності, пов'язаної з криптовалютами. До таких клієнтів відносяться криптовалютні біржі, індивідуальні клієнти, які розглядають торгівлю криптовалютами та компанії, які запускають або беруть участь у первинних пропозиціях монет (ICO).

Класифікуючи криптовалюти як криптоактиви, FCA висловило припущення про зловживання криптовалютами через їхню анонімність, та,  як наслідок,  ймовірні фінансові злочини.

Рекомендовані заходи FCA включають проведення д’ю дилідженс, належної перевірки ключових осіб у бізнесі та взаємодії з цими клієнтами, щоб зрозуміти природу їхнього криптовалютного бізнесу та ризиків, які вони становлять. Крім того, фінансовий регулятор також закликав банки адекватно відображати існуючі фінансові злочини, у яких задіяні криптовалюти.

Контролер також закликав банки розвивати власну експертизу криптовалют шляхом навчання працівників для ідентифікації клієнтів або діяльності, яка становить високий ризик фінансової злочинності.

Зокрема, FCA не рекомендує банкам користуватися однаковими засобами контролю до всіх клієнтів, пов'язаних з криптовалютами.

Наводячи приклад "індикатора високого ризику", FSA зазначає, що клієнти, які використовують криптовалюти, які спонсорує держава, повинні викликати потенційну підозру через потенційне використання цих криптовалют для уникання міжнародних фінансових санкцій. Єдина в світі державна криптовалюта Венесуели, Petro, була спеціально розроблена для уникнення санкцій Заходу і президент США,  Дональд Трамп видав розпорядження про заборону всім жителям США від будь-яких угод або прийняття венесуельського криптографічного токена.

Іншими прикладами сценарію високого ризику називають роздрібних клієнтів, які вкладають великі суми в ICO, які, на думку FCA,  мають підвищений ризик шахрайства в сфері інвестицій.

FCA раніше випустив попередження про ризики ІСО, вважаючи їх високоризиковими спекулятивними інвестиціями.


More news

Блокчейн може зашкодити голосуванню в Інтернеті, а не зробити його кращим: дослідження


Три дослідники з Ініціативи по дослідженню криптовалют та контрактів (Initiative for CryptoCurrencies and Contracts, IC3) визначали чи справді технологія блокчейну зможе змінити інтернет-голосування на краще, як стверджують деякі прихильники.

22 Oct. 2018

Пропускна спроможність мережі біткойна досягла 95%, але комісії залишаються на попередньому рівні


Популярний криптовалютний аналітик Віллі Ву (Willy Woo) зауважив те, що пройшло поза увагою багатьох людей у криптоспільноті. Хоча в цьому році ринковий спад криптовалют сягнув понад 70%, мережа біткойна спокійно набирає обертів.

22 Oct. 2018

Житель Норвегії, ймовірно, був вбитий через торгівлю криптовалютами


Норвезька влада вважає, що вбивство молодого чоловіка пов’язане з його діяльністю з обміну криптовалют на готівку і навпаки.

19 Oct. 2018