Криптопроекты социальных сетей должны учитывать риски отмывания денег: FinCEN


Published on 10 Feb. 2020
Libra 4292956 1280

Заместитель директора Сети по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN) уверен, что криптовалютный сектор должен соблюдать правила для предотвращения отмывания денег.

Джамал Эль-Хинди (Jamal El-Hindi), заместитель директора FinCEN произнес речь во время выступления на 20-й конференции посвященной борьбе с отмыванием денег, Ассоциации ценных бумаг и финансовых рынков (Securities Industry and Financial Markets Association), которая состоялась в Нью-Йорке, 6 февраля.

Эль-Хинди отметил особую сложность области ценных бумаг и фьючерсов, которая состоит из плотной сети транзакций и взаимодействий между взаимосвязанными сторонами.

Этот "удивительно сложный" ландшафт включает первичные брокерские компании, трейдеров фьючерсными комиссиями, исполнительных дилеров, агентов по переводам, клиринговые фирмы и паевые фонды, но и этим перечнем не ограничивается, - отметил он.

По его словам, эта сложность является вызовом для прозрачности - процессов сбора информации и надлежащей тщательности, необходимой для борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансовых преступлений.

Во многих случаях обмен информацией и процедура Знай своего клиента (Know Your Customer) могут быть затруднены из-за высококонкурентного характераа отрасли - только 14% всех субъектов в секторе ценных бумаг имеют право зарегистрироваться в одном из ключевых механизмов для распространения данных от бизнеса к бизнесу, если решат это сделать, отметил он.

В этом чрезвычайно сложном климате, предупреждает Эль-Хинди, новые технологии могут еще больше усугубить ситуацию.

Он подчеркнул, что будущие социальные сети и платформы для обмена сообщениями - самая главная из которых - проект Libra от Facebook - должны отвечать тем же нормативным правилам и требованиям, как и традиционные субъекты финансового сектора:

"Социальные медиа, платформы обмена сообщениями и другие, которые сейчас сосредоточиваются на создании криптовалют, не могут закрывать глаза на незаконные транзакции, которым они могут способствовать".

Эти субъекты частного сектора и новые технологии, связанные с криптовалютами, несут такие же обязанности, как и традиционные финансовые компании:

"Если финансовый сектор решит двигаться вперед с [...] этими новыми системами [...], мы не собираемся позволить ему подвинуться назад в вопросе защиты и соответствующей прозрачности, над которой мы долго и настойчиво коллективно работали, чтобы сделать ее частью финансовой системы ".

В начале декабря директор FinCEN Кеннет А. Бланко (Kenneth A. Blanco) заявил, что индустрия криптовалют все чаще начинает соответствовать положениям агентства по услугам по переводу денег.

В частности, он отметил, что в мае 2019 года руководство FinCEN отметило заметное положительное влияние надзора со стороны агентства на криптопространство.


More news

Мировые регуляторы обеспокоены появлением стейблкоинов


Собственная криптовалюта гиганта социальных медиа Facebook Libra, должна появиться уже в этом году

21 Feb. 2020

Binance добавила 15 дополнительных опционов фиатных валют для покупки криптовалют


На своей платформе Binance добавила 15 дополнительных опционов фиатых валют для покупок через Visa и Mastercard

14 Feb. 2020

Испанский футбольный клуб «Барса» запускает собственный токен для фанов


Один из топовых каталонских футбольных клубов FC Barcelona запустил криптовалюту, чтобы привлечь к своему сообществу как можно больше болельщиков

13 Feb. 2020