Криптопроекты социальных сетей должны учитывать риски отмывания денег: FinCEN


Published on 10 Feb. 2020
Libra 4292956 1280

Заместитель директора Сети по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN) уверен, что криптовалютный сектор должен соблюдать правила для предотвращения отмывания денег.

Джамал Эль-Хинди (Jamal El-Hindi), заместитель директора FinCEN произнес речь во время выступления на 20-й конференции посвященной борьбе с отмыванием денег, Ассоциации ценных бумаг и финансовых рынков (Securities Industry and Financial Markets Association), которая состоялась в Нью-Йорке, 6 февраля.

Эль-Хинди отметил особую сложность области ценных бумаг и фьючерсов, которая состоит из плотной сети транзакций и взаимодействий между взаимосвязанными сторонами.

Этот "удивительно сложный" ландшафт включает первичные брокерские компании, трейдеров фьючерсными комиссиями, исполнительных дилеров, агентов по переводам, клиринговые фирмы и паевые фонды, но и этим перечнем не ограничивается, - отметил он.

По его словам, эта сложность является вызовом для прозрачности - процессов сбора информации и надлежащей тщательности, необходимой для борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансовых преступлений.

Во многих случаях обмен информацией и процедура Знай своего клиента (Know Your Customer) могут быть затруднены из-за высококонкурентного характераа отрасли - только 14% всех субъектов в секторе ценных бумаг имеют право зарегистрироваться в одном из ключевых механизмов для распространения данных от бизнеса к бизнесу, если решат это сделать, отметил он.

В этом чрезвычайно сложном климате, предупреждает Эль-Хинди, новые технологии могут еще больше усугубить ситуацию.

Он подчеркнул, что будущие социальные сети и платформы для обмена сообщениями - самая главная из которых - проект Libra от Facebook - должны отвечать тем же нормативным правилам и требованиям, как и традиционные субъекты финансового сектора:

"Социальные медиа, платформы обмена сообщениями и другие, которые сейчас сосредоточиваются на создании криптовалют, не могут закрывать глаза на незаконные транзакции, которым они могут способствовать".

Эти субъекты частного сектора и новые технологии, связанные с криптовалютами, несут такие же обязанности, как и традиционные финансовые компании:

"Если финансовый сектор решит двигаться вперед с [...] этими новыми системами [...], мы не собираемся позволить ему подвинуться назад в вопросе защиты и соответствующей прозрачности, над которой мы долго и настойчиво коллективно работали, чтобы сделать ее частью финансовой системы ".

В начале декабря директор FinCEN Кеннет А. Бланко (Kenneth A. Blanco) заявил, что индустрия криптовалют все чаще начинает соответствовать положениям агентства по услугам по переводу денег.

В частности, он отметил, что в мае 2019 года руководство FinCEN отметило заметное положительное влияние надзора со стороны агентства на криптопространство.


More news

Барьер в $10 000 стал крепким орешком для биткоин-быков


Биткоин отступил после того, как утром 24 февраля в понедельник достиг пятизначной цифры, установив психологический уровень в $10000 как сопротивление для быков

24 Feb. 2020

Криптовалютна биржа Куна запустила бета-тестирование криптогривны, UAX


Украинский стейблкоин, криптовалюту привязанную 1: 1 к стоимости украинской гривны запустит в ближайшем будущем одна из крупнейших в стране криптовалютных бирж Куна

21 Feb. 2020

Мировые регуляторы обеспокоены появлением стейблкоинов


Собственная криптовалюта гиганта социальных медиа Facebook Libra, должна появиться уже в этом году

21 Feb. 2020