Финансовый регулятор Великобритании призвал банки усилить проверку криптовалютных клиентов


Published on 13 Jun. 2018
Aircraft 1367289 1280

Финансовый регулятор Соединенного Королевства призвал руководителей банков придерживаться определенных правил, чтобы уменьшить риск финансовых преступлений, вызванных злоупотреблением криптовалютами.

В письме, адресованном руководителям британских банков, Управление финансового контроля Великобритании (FCA) специально отметило, чтобы финансовые институты увеличили аудиторскую проверку клиентов, которые занимаются коммерческой деятельностью или получают доходы от деятельности, связанной с криптовалютами. К таким клиентам относятся криптовалютные биржи, индивидуальные клиенты, которые рассматривают торговлю криптовалютами и компании, которые запускают или участвуют в первичных предложениях монет (ICO).

Классифицируя криптовалюты как криптоактивы, FCA высказал предположение о злоупотреблениях криптовалютами из-за их анонимности, и, как следствие, возможных финансовых преступлениях.

Рекомендуемые мероприятия FCA включают проведение дью дилидженс, надлежащей проверки ключевых лиц в бизнесе и взаимодействия с этими клиентами, чтобы понять природу их криптовалютного бизнеса и рисков, которые они представляют. Кроме того, финансовый регулятор также призвал банки адекватно отражать существующие финансовые преступления, в которых задействованы криптовалюты.

Контроллер также призвал банки развивать собственную экспертизу криптовалют путем обучения работников для идентификации клиентов или деятельности, которая составляет высокий риск финансовой преступности.

В частности, FCA не рекомендует банкам пользоваться одинаковыми средствами контроля ко всем клиентам, связанных с криптовалютами.

Приводя пример "индикатора высокого риска", FSA отмечает, что клиенты, которые используют криптовалюты, которые финансирует государство, должны вызвать потенциальное подозрение через потенциальное использование этих криптовалют для избежания международных финансовых санкций. Единственная в мире государственная криптовалюта Венесуэлы, Petro, была специально разработана для избегания санкций Запада и президент США, Дональд Трамп, подписал распоряжение о запрете всем жителям США любых сделок или приема венесуэльского криптографического токена.

Другими примерами сценария высокого риска называют розничных клиентов, которые вкладывают большие суммы в ICO, которые, по мнению FCA, имеют повышенный риск мошенничества в сфере инвестиций.

FCA ранее выпустил предупреждение о рисках ІСО, считая их высокорисковыми спекулятивными инвестициями.


More news

SEC утвердит ETF биткоина? - "криптомама" ​​посетит ETF конференцию


Основная речь от про-биткоин настроенной комиссара SEC, Хестер Пирс (Hester Peirce), совпадает с конечным сроком принятия решения предложения ETF биткоина от VanEck.

20 May. 2019

Цена биткоина восстанавливает потери приобретенные в течение выходных


В конце прошлой недели биткоин испытал значительное снижение, но позже восстановился во внезапном росте, добавив к цене около $700 в течение нескольких часов.

20 May. 2019

JPMorgan пытается саботировать цену биткоина, отпугивая владельцев криптовалюты ужасными предупреждениями


Банк JPMorgan - крупнейшее финансовое учреждение Соединенных Штатов Америки за счет активов - исторически пессимистично относился к основной криптовалюте, потому как только цена биткоина начала расти, он решил сорвать ажиотаж ужасным предупреждением.

20 May. 2019