Финансовый регулятор Великобритании призвал банки усилить проверку криптовалютных клиентов


Published on 13 Jun. 2018
Aircraft 1367289 1280

Финансовый регулятор Соединенного Королевства призвал руководителей банков придерживаться определенных правил, чтобы уменьшить риск финансовых преступлений, вызванных злоупотреблением криптовалютами.

В письме, адресованном руководителям британских банков, Управление финансового контроля Великобритании (FCA) специально отметило, чтобы финансовые институты увеличили аудиторскую проверку клиентов, которые занимаются коммерческой деятельностью или получают доходы от деятельности, связанной с криптовалютами. К таким клиентам относятся криптовалютные биржи, индивидуальные клиенты, которые рассматривают торговлю криптовалютами и компании, которые запускают или участвуют в первичных предложениях монет (ICO).

Классифицируя криптовалюты как криптоактивы, FCA высказал предположение о злоупотреблениях криптовалютами из-за их анонимности, и, как следствие, возможных финансовых преступлениях.

Рекомендуемые мероприятия FCA включают проведение дью дилидженс, надлежащей проверки ключевых лиц в бизнесе и взаимодействия с этими клиентами, чтобы понять природу их криптовалютного бизнеса и рисков, которые они представляют. Кроме того, финансовый регулятор также призвал банки адекватно отражать существующие финансовые преступления, в которых задействованы криптовалюты.

Контроллер также призвал банки развивать собственную экспертизу криптовалют путем обучения работников для идентификации клиентов или деятельности, которая составляет высокий риск финансовой преступности.

В частности, FCA не рекомендует банкам пользоваться одинаковыми средствами контроля ко всем клиентам, связанных с криптовалютами.

Приводя пример "индикатора высокого риска", FSA отмечает, что клиенты, которые используют криптовалюты, которые финансирует государство, должны вызвать потенциальное подозрение через потенциальное использование этих криптовалют для избежания международных финансовых санкций. Единственная в мире государственная криптовалюта Венесуэлы, Petro, была специально разработана для избегания санкций Запада и президент США, Дональд Трамп, подписал распоряжение о запрете всем жителям США любых сделок или приема венесуэльского криптографического токена.

Другими примерами сценария высокого риска называют розничных клиентов, которые вкладывают большие суммы в ICO, которые, по мнению FCA, имеют повышенный риск мошенничества в сфере инвестиций.

FCA ранее выпустил предупреждение о рисках ІСО, считая их высокорисковыми спекулятивными инвестициями.


More news

Из-за отката биткоина криптовалютные рынки потеряли $ 10 млрд


Чем дольше цена биткоина оставалась устойчивой около $8000, тем больше шансов было восстановиться.

23 May. 2019

Биржа Cryptopia готовится к выпуску отчета о ликвидации


Срок дедлайна для отчета - 4 июня, вероятно он может пролить свет на взлом, но остается непонятным, намерена ли биржа вновь открыться.

23 May. 2019

Управление охраны авторских прав в США: утверждение Крейга Райта о том, что он создатель биткоина Сатоши Накамото не является истинным


Американский офис по авторским правам убедительно подтвердил, что не исследовал утверждение Крейга Райта о том, что он является создателем биткоина Сатоши Накамото.

23 May. 2019